Как сообщил в интервью «РИА Новости» директор департамента информбезопасности Банка России Вадим Уваров, сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ.
Банки будут учитывать такую операцию, если в этот же день клиент попытается отправить деньги человеку, которому полгода не переводил никаких средств.
Напомним, что ранее Банк России утвердил 6 признаков мошеннических операций. К ним относятся:
– нехарактерное для человека поведение при снятии денег (непривычное время суток, нетипичная сумма);
– изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров;
– снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или увеличение лимита на выдачу наличных (даже по кредитной карте);
– перевод человеком на свой счет более 200 тыс. руб. по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму;
– смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.
Если операция соответствует хотя бы одному критерию, банк немедленно сообщит об этом клиенту и введет на 48 часов временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате (до 50 тыс. руб. в сутки).
Однако мошенники научились новым махинациям и способам обмана. Приказ с новыми признаками мошеннических переводов Банк России обнародует в ближайшее время. Так, к признакам мошенничества, например, отнесут смену номера телефона для входа в интернет-банк и получение банком информации от оператора, что у клиента изменились характеристики телефона, «например, используется нетипичный интернет-провайдер».
Напомним, что с 1 сентября банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников.
По материалам телеграм-канала «Пробизнес»